Datenschutzerklärung

Hinweise zur Datenverarbeitung im Zusammenhang mit Google Analytics

Diese Website benutzt Google Analytics, einen Webanalysedienst der Google Ireland limited. Wenn der Verantwortliche für die Datenverarbeitung auf dieser Website außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes oder der Schweiz sitzt, dann erfolgt die Google Analytics Datenverarbeitung durch Google LLC. Google LLC und Google Ireland Limited werden nachfolgend "Google" genannt. Bei der Verwendung von Google Analytics wird die Datenverarbeitung technisch durch Jimdo erbracht. Insoweit wird hiermit auf die Datenschutzhinweise von Jimdo verwiesen. Die Jimdo GmbH (Jimdo GmbH, Stresemannstrasse 375, 22761 Hamburg [email protected]) sowie der Betreiber dieser Website tragen eine gemeinsam Verantwortung für die Datenverarbeitung in Zusammenhang mit Google Analytics auf dieser Website.

Google Analytics verwendet sog. „Cookies“, Textdateien, die auf dem verwendeten Gerät gespeichert werden und die eine Analyse der Benutzung der Website durch den Seitenbesucher ermöglichen. Die durch den Cookie erzeugten Informationen über Ihre Benutzung dieser Website werden in der Regel an einen Server von Google übertragen und dort gespeichert.

Google Analytics wird ausschließlich mit der Erweiterung "_anonymizeIp()" auf dieser Website verwendet. Diese Erweiterung stellt eine Anonymisierung der IP-Adresse durch Kürzung sicher und schließt eine direkte Personenbeziehbarkeit aus. Durch die Erweiterung wird die IP-Adresse von Google innerhalb von Mitgliedstaaten der Europäischen Union oder in anderen Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum zuvor gekürzt. Die im Rahmen von Google Analytics von dem entsprechenden Browser übermittelte IP-Adresse wird nicht mit anderen Daten von Google zusammengeführt.

Im Auftrag von Jimdo und dem Seitenbetreiber wird Google die anfallenden Informationen benutzen, um die Nutzung der Website auszuwerten, um Reports über die Websiteaktivitäten zusammenzustellen und um weitere mit der Websitenutzung und der Internetnutzung verbundene Dienstleistungen Jimdo und dem Seitenbetreiber gegenüber zu erbringen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Das berechtigte Interesse an der Datenverarbeitung liegt in der Optimierung dieser Website, der Analyse der Benutzung der Website und der Anpassung der Inhalte, die durch die Bereitstellung der Statistikfunktionen von Jimdo ermöglicht wird. Die Interessen der Nutzer werden durch die Pseudonymisierung hinreichend gewahrt.

Google LLC. bietet eine Garantie auf Basis der Standardvertragsklauseln ein angemessenes Datenschutzniveau einzuhalten. Die gesendeten und mit Cookies, Nutzerkennungen (z. B. User-ID) oder Werbe-IDs verknüpften Daten werden nach 50 Monaten automatisch gelöscht. Die Löschung von Daten, deren Aufbewahrungsdauer erreicht ist, erfolgt automatisch einmal im Monat.

Die Erfassung durch Google Analytics kann verhindert werden, indem der Seitenbesucher die Cookie-Einstellungen für diese Website anpasst. Der Erfassung und Speicherung der IP-Adresse und der durch Cookies erzeugten Daten kann außerdem jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widersprochen werden. Das entsprechende Browser- Plugin kann unter dem folgenden Link heruntergeladen und installiert werden: https://tools.google.com/dlpage/gaoptout.

Der Seitenbesucher kann die Erfassung durch Google Analytics auf dieser Webseite verhindern, indem er auf folgenden Link klickt. Es wird ein Opt-Out-Cookie gesetzt, der die zukünftige Erfassung der Daten beim Besuch dieser Website verhindert.

Wenn Link geklickt: Der Seitenbesucher hat der Erfassung von Daten mittels Google Analytics auf dieser Webseite widersprochen.

Nähere Informationen zu den Google Nutzungsbedingungen und Datenschutz finden sich unter den Google Analytics Bedingungen bzw. unter der Google Analytics Übersicht.

Gemäß der einschlägigen Gesetzgebung und der DSGVO hat Seitenbesucher in Bezug auf seine personenbezogenen Daten, die über diese Google Analytics Datenverarbeitung verarbeitet werden, bestimmte Rechte. Insbesondere hat er ein Recht auf Auskunft, Berichtigung, Datenübertragbarkeit bzw. Löschung seiner Daten und ein Recht auf Datenübertragbarkeit. Der Seitenbesucher hat bezüglich bestimmter Verarbeitungen seiner Daten auch das Recht auf Widerspruch. Zur Wahrnehmung dieser Betroffenenrechte bezüglich der Google Analytics Datenverarbeitung auf dieser Seite, kann sich ein Betroffener(Seitenbesucher) jederzeit an Jimdo(Jimdo GmbH [email protected]) oder den Seitenbetreiber wenden.

DATENSCHUTZVEREINBARUNG
INVESTMENTFONDS/VERSICHERUNGEN          

 STAND  01.08.2018_1  

INFORMATION  ZUR  DATENVERARBEITUNG  

Zum ausschließlichen Zweck der Erfüllung des Vermittlungs/Beratungsauftrags bzw. des Maklervertrags, ist es erforderlich, Ihre personenbezo-
genen  Daten  einschließlich  besonderer  Kategorien  personenbezogener  Daten  zu  verarbeiten.  Unter  der  Verarbeitung  von  Daten  versteht  man
insbesondere  die  Erhebung,  Speicherung,  Verwendung  und  Übermittlung  Ihrer  Daten.  Die  Rechtsgrundlagen  für  die  Datenverarbeitung  sind  die
Vertragsdurchführung (Art. 6 DSGVO) und die nachfolgende Einwilligungserklärung (Art. 9 DSGVO). Die Erforderlichkeit und der Umfang der Da-
tenverarbeitung richten sich nach Ihrem Auftrag, z. B. dem Maklervertrag. Ihre Einwilligung für die Datenverarbeitung durch von uns eingesetzten
Dienstleistern  ist  erforderlich,  wenn  diese  nicht  als  Auftragsverarbeiter  i.S.d.  Art.  28  DSGVO  tätig  sind.  Ihre  Einwilligung  dient  darüber  hinaus
auch dazu, Ihre Daten an Dritte weiterzugeben, wie z. B. Betreiber von Vergleichsportalen etc., mit denen wir im Rahmen unserer Maklertätigkeit
regelmäßig  zusammenarbeiten. 

 DATENERHEBUNG,  -VERARBEITUNG  UND  -WEITERGABE  AN  DRITTE  

1   Mit dem Ziel, die Bearbeitung bzw. Durchführung der Investitionen, die Beratungs- bzw. Vermittlungsleistungen im Sinne dieses Vertrages und/  

oder zur Erfüllung des Maklerauftrags entsprechend dem Bedarf und den Anforderungen der/des Kunden ausgestalten und weiter verbessern  

zu  können,  bedient  sich  der  Vermittler/Berater  der  Vermittler-  und  Abwicklungsstelle  FondsKonzept  AG  und  Ihrer  Tochtergesellschaften. 
 Wir  haben  unsere  Partner  sorgfältig  ausgewählt  damit  Ihre  Daten  nicht  an  Dritte  weitergegeben  werden.  Auch  werden  Ihre  Daten  nicht  zu  

Werbezwecken außer der auftragsgemäßen Vermittlung/Beratung von Finanz- und Versicherungsprodukten verwendet. Wenn Sie mehr über  
die  Vermittlerzentrale  FondsKonzept  AG  und  deren  Partner  erfahren  möchten,  sprechen  Sie  uns  bitte  an.  

Weiterhin  nutzt  ihr  Vermittler/Berater  folgende  Abwicklungsstellen:  
Wacker GmbH, GFVV Gesellschaft für Vorsorgeverfügungen mbH,
Terrasecur GmbH, 

Bei  der  Durchführung  unseres  Kundenauftrags  werden  u.a.  folgende  Daten  von  Ihnen  gespeichert:  

•  die  bei  Begründung  der  Geschäftsbeziehung  durch  die/den  Kunden  mitgeteilten  Daten  (Personenstammdaten  wie  z.  B.  Name,  Anschrift,  

Geburtsdatum, Personalausweis, Familienstand, Beruf, Objekt-, Unternehmens-, Einkommens-, Umsatz- und steuerliche Daten und sonstige  persönliche  bzw.  wirtschaftliche  Verhältnisse  und  Versorgungswünsche  etc;  Kommunikationsdaten  wie  z.  B.  Telefon,  E-Mail,  etc.;  Vertragsstammdaten  wie  z.  B.  Antrags-/Vertragsdaten,  Bestandsdaten,  Bankverbindung,  Depotnummer,  Vollmacht,  Risikoprofl,  Anlage- 
 präferenzen,  fnanzielle  Verhältnisse,  beim  Abschluss  von  Privat-,  Sach-,  Leben-,  Berufsunfähgkeits-  und  Krankenversicherungen  auch Vertragsdaten  aus  aktuellen  bzw.  Vorversicherungen  wie  Versicherungsscheinnummer,  Versicherungssumme,  Laufzeit,  Beitrag,  sowie Leistungsdaten  und  Gesundheitsfragen,  etc.),  

•   die  Anlage-  und  Produkt-  bzw.  Tarifentscheidungen  sowie  

•  im Wertpapierbereich, die daraus resultierenden Konto- und/oder Depotwertbewegungen, inkl. steuerlicher Daten, Freistellungsauftrag für Kapitalerträge,  Spar-  und  Auszahlpläne  sowie  Depotstrukturen  und  die  Änderung  bzw.  Historie  dieser.  

•  im  Versicherungsbereich,  die  aus  dem  Maklerauftrag  bzw.  der  Vermittlung/Beratung  resultierenden  Vorversicherungen,  aktuelle  Versicherungen,  Schadensmeldungen  etc.  

Die  oben  genannten  Daten  werden  maschinell  erhoben,  gespeichert,  verarbeitet  und  genutzt.  Diese  Daten  sind  z.  B.  zur  Durchführung  der
Beratungs-  bzw.  Vermittlungstätigkeit  oder  im  Rahmen  des  Maklerauftrags  erforderlich,  um  Depots  zu  eröffnen  oder  Versicherungsverträge abzuschließen, Orders zu platzieren oder andere Investitions- bzw. Abwicklungsmaßnahmen schnell und wirtschaftlich durchführen zu können. 
Außerdem dienen sie der Wahrung sowie dem Nachweis der Anlagegrundsätze des Kunden bei allen Entscheidungen im Zusammenhang mit der  Erfüllung  der  Pfichten  aus  diesem  Vertrag. Um  eine  umfassende  und  effziente  Beratung  und  Betreuung  des  Kunden  zu  ermöglichen,  ist  es  erforderlich,  dass  der  Vermittler/Berater 

Im Bereich der Wertpapiere eng mit Depotbanken, Verwahrstellen, Finanzdienstleistungsinstituten, Wertpapierhandelsgesellschaften, Kapitalver-  

waltungsgesellschaften und der Vermittler- und Abwicklungsstelle s.o. zusammenarbeitet und Ihre Daten an diese weiterleitet oder empfängt. 

Im  Bereich  Versicherungen  ist  es  erforderlich,  Im  Rahmen  von  Deckungsanfragen,  Vertragsabschlüssen,  Vertragsverwaltungen  und  Abwicklungen von Leistungs- und Schadensfällen etc., Ihre Daten auch an andere Stellen weiterzugeben oder von diesen zu empfangen. Hierbei handelt es sich um: Versicherungsgesellschaften, Rückversicherer, kooperierende Versicherungsmakler, technische Dienstleister, Tippgeber,  
Sozialversicherungsträger,  Bausparkassen,  Rechtsanwälte,  Steuerberater,  Wirtschaftsprüfer,  Versicherungsombudsmänner,  Bundesanstalt  

für  Finanzdienstleistungsaufsicht  (BaFin),  Rechtsnachfolger  und  Assekuradeure.  

Damit  eine  optimale  Angebotserstellung  möglich  ist  werden  Ihre  Daten  an  folgende  Softwaredienstleister,  die  im  Bereich  Beratungsunter- 
stützung/Optimierung  sind  weitergegeben:  
Softfair, Procheck24, Innosystems, Maklersoftware, Kassensuche, NAFI, Europace AG,
Ehyp, Terrasecur GmbH 

Im  Interesse  des  Auftraggebers  wird  der  Vermittler/Berater  diejenigen  erhobenen  und  gespeicherten  Daten  an  die  oben  genannten  Stellen 
weitergeben, die für die Aufnahme und Durchführung der Vermögensanlage bzw. Vermögensverwaltung und zur Erfüllung des Vermittlungs- bzw. Maklerauftrags erforderlich sind. Ihre Daten werden nur in dem Maße weitergegeben, wie es nach dem jeweiligen Zweck der Verarbeitung erforderlich ist.  

Eine  Liste  der  Produktgeber/Emittenten/Anbieter  fnden  Sie  in  der  jeweils  gültigen  Erstinformation.  Eine  Liste  der  sonstigen  Empfänger und Kategorien  stellen  wir  gerne,  abzielend  auf  Ihre  Anfrage,  per  Mail  oder  postalisch zur Verfügung.    

2    Für  alle  Datenverwendungen,  die  nicht  unter  Ziff.  1  fallen,  wird  der  Vermittler/Berater  unter  Erläuterung  des  geplanten  Verwendungszwecks die  Einwilligung  des  Kunden  im  Einzelfall  einholen.  

3    Wir  speichern  Ihre  Daten  für  die  Dauer  unseres  Vertragsverhältnisses.  Danach  werden  Ihre  Daten  für  die  weitere  Verwendung  eingeschränkt und stehen ab diesem Zeitpunkt nur noch für die in Art. 17 und 18 DSGVO vorgesehenen Zwecke zur Verfügung. Zu diesen Zwecken gehören insbesondere die Einhaltung der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sowie die Geltendmachung, Ausübung und Verteidigung von Rechtsansprüchen,  beispielsweise  zum  Nachweis  einer  ordnungsgemäßen  Beratung.  Die  gesetzlichen  Verjährungsfristen  betragen  bis  zu  30  Jahre, die  gesetzlichen  Aufbewahrungsfristen  bis  zu  10  Jahre.  Beratungsnachweise  speichern  wir,  solange  hieraus  Ansprüche  geltend  gemacht werden können. Werden Ihre Daten nicht mehr zu den o.g. Zwecken benötigt und sind alle Aufbewahrungsfristen abgelaufen, werden sie 
endgültig  gelöscht.  

4    Betroffenenrechte    

 Transparenz/Auskunftsrecht: Gerne erteilen wir Ihnen Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten. Weiterhin teilen wir Ihnen zudem auf  Anfrage  gerne  mit,  an  welche  Stellen  wir  Ihre  Daten  im  Rahmen  der  Durchführung  des  Rahmenvertrages  konkret  weitergegeben  haben.  

Berichtigung  und  Vervollständigung  der  gespeicherten  Daten:  Wir  berichtigen  oder  vervollständigen  Ihre  personenbezogenen  Daten  selbstverständlich  unverzüglich,  wenn  wir  erkennen,  dass  diese  fehlerhaft  oder  unvollständig  sind  oder  Sie  uns  einen  entsprechenden  Hinweis geben.      

Löschung  der  gespeicherten  Daten:  Die  Löschung  Ihrer  Daten  erfolgt  gem.  den  oben  unter  3  beschriebenen  Regeln.  Wir  löschen  die  Daten außerdem, wenn Sie dies wünschen und ein entsprechender Anspruch besteht, z.  B. ggf. bei Wegfall der Zweckbindung, Widerruf der Einwilligung  und  im  Falle  einer  unrechtmäßigen  Speicherung.  

Recht auf Einschränkung der Verarbeitung: Liegt einer der unter 3 genannten Gründe vor, die einer Löschung entgegenstehen, werden wir auf Ihren Wunsch hin die Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten einschränken. Das bedeutet, dass wir Ihre Daten sicher und unzugänglich aufbewahren  und  diese  nur  noch  mit  Ihrer  Einwilligung  oder  im  Rahmen  einer  der  oben  genannten  Nachweispfichten  verwenden.  

Recht auf Datenübertragbarkeit:  Wenn Sie es wünschen, stellen wir Ihnen die von Ihnen bereitgestellten Daten in einem strukturierten, gängigen  und  maschinenlesbaren  Format  zur  Verfügung.  

 Beschwerderecht:  Sie  haben  jederzeit  die  Möglichkeit,  sich  mit  einer  Beschwerde  an  eine  Datenschutzaufsichtsbehörde  zu  wenden.  Die  für  uns  zuständige  Datenschutzaufsichtsbehörde  ist:  

Die Landesbeauftragte für den Datenschutz und für das Recht auf Akteneinsicht,
Stahnsdorfer Damm 77, 14532 Kleinmachnow

5  Hinweis:  Identifzierung  im  Rahmen  des  Geldwäschegesetzes  

Wir  sind  nach  dem  Geldwäschegesetz  verpfichtet  und  legitimiert,  im  Zuge  des  Abschlusses  von  Depoteröffnungen,  Lebensversicherungen,  Unfallversicherungen  mit  Prämienrückgewährung,  Darlehen  i.S.d.  §  1  Abs.  1  S.  2  Nr.  2  KWG  etc.  den  Vertragspartner  –  gegebenenfalls  für diese  auftretenden  Personen  und  wirtschaftlich  Berechtigte  –  vor  Vertragsschlusses  durch  entsprechend  vorzulegende  Ausweisdokumente zu identifzieren und eine Kopie der vorgelegten Ausweisdokumente an die jeweilige Gesellschaft weiterzuleiten. Des Weiteren speichern wir eine  
Kopie  Ihres  Ausweises  in  unserem  Verwaltungsprogramm.  

EINWILLIGUNG  ZUR  DATENVERARBEITUNG 

Der/die  Kunde/n  willigt/en  ein,  dass  seine/ihre  personenbezogenen  Daten,  sofern  diese  im  Rahmen  der  Vermittlung/Beratung,  zur  Erfüllung 
dieses  oder  des  Maklervertrages  notwendig  sind,  vom  Makler,  seiner  Vermittlerzentrale  bzw.  der  jeweiligen  Depotbanken/Kapitalverwaltungs-/ 
Versicherungsgesellschaften  und  den  oben  erwähnten  Stellen  verarbeitet  werden  dürfen. 

Der/die Kunde/n ist/sind ferner damit einverstanden, dass der Vermittler/Berater Daten an seine/ihre Vermittlerzentrale bzw. die jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungs-/Versicherungsgesellschaften  übermitteln  und  von  diesen  empfangen  kann.  Dies  erfolgt  im  Rahmen  von  Anfragen,  Vertragsabschlüssen sowie der Abwicklung von Verträgen. Soweit erforderlich, dürfen seine Vermittlerzentrale bzw. die jeweiligen Depotbanken/ Kapitalverwaltungs-/Versicherungsgesellschaften die übermittelten Daten ebenfalls verarbeiten und an Kapitalverwaltungsgesellschaften/Investmentfondsgesellschaften/Versicherungsgesellschaften und den Vermittler/Berater übermitteln. 
Diese Datenübermittlung führt zu keiner Änderung  der  Zweckbestimmung.  

Der/die  Kunde/n  erklärt/en  seine/ihre  unbedingte  und  ausdrückliche  Einwilligung  zum  direkten  Datenaustausch  zwischen  dem  bevollmächtigten Vermittler/Berater und den jeweiligen Depotbanken/Kapitalverwaltungs-/Versicherungsgesellschaften, sowie den in dieser  Einwilligungserklärung  aufgezählten  Dritten.  Insbesondere  ermächtigt  er  die  Depotbanken/Kapitalverwaltungs-/Versicherungsgesellschaften  zur  direkten  Datenübermittlung  an  den  o.g.  Empfängerkreis.  Sollten  sich  bei  den  Dritten  (weiteren  Datenempfängern)  nach Abgabe  der  Einwilligungserklärung  Änderungen  ergeben,  können  diese  jederzeit  auf  der  Webseite  des  Maklers:  

www.rose-finanz.de, oder www.wacker-finanz.de, eingesehen  werden.  

Im  Zuge  eines  Unternehmensverkaufs  stimme/n  ich/wir  der  Weitergabe  unserer  Daten  an  das  weiterführende  Unternehmen  zu.  Im  Vorfeld  werden wir über die Weiterverwendung unserer Daten durch das weiterführende Unternehmen rechtzeitig und in einem gesonderten Anschreiben  Informiert.  

Der/die Kunde/n kann/können seine/ihre Einwilligung zur Datenverarbeitung jederzeit formfrei ganz oder teilweise ohne Angabe von Gründen für die Zukunft widerrufen. 
Ein Widerruf der Einwilligung kann dazu führen, dass der Kunden-/Maklerauftrag nicht oder nicht mehr vertragsgemäß  ausgeführt  werden  kann.  

 

EINWILLIGUNG  ZUR  DATENVERARBEITUNG  VON  DATEN  DER  BESONDEREN  KATEGORIE  

Der/die Kunde/n willigt/en ein, dass zusätzlich zu seinen/ihren personenbezogenen Daten, auch die besonderen Kategorien personenbezogener 
Daten  gem.  Artikel  9  DSGVO  (z.  B.  Gesundheitsdaten  sowie  genetische  und  biometrische  Daten),  sofern  diese  im  Rahmen  der  Vermittlung/ 
Beratung  und/oder  zur  Erfüllung  des  Maklervertrages  notwendig  sind,  vom  Makler,  seiner  Vermittlerzentrale  bzw.  der  jeweiligen  Versicherungs-  

gesellschaft  und  den  oben  erwähnten  Stellen  verarbeitet  werden  dürfen.  

Der/die  Kunde/n  ist/sind  ferner  damit  einverstanden,  dass  der  Vermittler/Berater,  Daten  der  besonderen  Kategorie  an  seine  Vermittlerzentrale 
bzw.  an  die  jeweiligen  Versicherungsgesellschaften  übermitteln  und  von  diesen  empfangen  kann.  Dies  erfolgt  im  Rahmen  von  Anfragen,  Ver- 
tragsabschlüssen  sowie  der  Abwicklung  von  Verträgen.  Soweit  erforderlich,  dürfen  seine  Vermittlerzentrale  bzw.  die  jeweiligen  Versicherungs-  

gesellschaften  die  übermittelten  Daten  der  besonderen  Kategorie  ebenfalls  verarbeiten  und  an  Versicherungsgesellschaften  und  den  Vermittler/ 
Berater  übermitteln.  Diese  Datenübermittlung  führt  zu  keiner  Änderung  der  Zweckbestimmung.  
 

Der/die  Kunde/n  erklärt/en  seine/ihre  unbedingte  und  ausdrückliche  Einwilligung  zum  direkten  Datenaustausch  der  Daten  der  besonderen Kategorie zwischen dem bevollmächtigten Vermittler/Berater und den jeweiligen Versicherungsgesellschaften, sowie den in dieser  Einwilligungserklärung  aufgezählten  Dritten.  Insbesondere  ermächtigt  er  die  Versicherungsgesellschaften  zur  direkten  Datenübermittlung an den o.g. Empfängerkreis. Sollten sich bei den Dritten (weiteren Datenempfängern) nach Abgabe der Einwilligungserklärung Änderungen  ergeben,  können  diese  jederzeit  auf  der  Webseite  des  Maklers:  www.rose-finanz.de, oder www.wacker-finanz.de  

eingesehen  werden  bzw.  schicken  wir  diese  dem/den  Kunden  auf  Anfrage  auch  per  Mail  oder  postalisch  zu.  

Der/die  Kunde/n  kann/können  seine/ihre  Einwilligung  zur  Datenverarbeitung  der  Daten  der  besonderen  Kategorie  jederzeit  formfrei ganz  oder  teilweise  ohne  Angabe  von  Gründen  für  die  Zukunft  widerrufen.  Ein  Widerruf  der  Einwilligung  kann  dazu  führen,  dass  der Kunden-/Maklerauftrag  nicht  oder  nicht  mehr  vertragsgemäß  ausgeführt  werden  kann.